以前，缺乏智能設備投入使用的時代，很多不法分子利用人工審核的疏忽大意進行冒名開戶等高風險業務；近年來，隨著科技的發展，人工智能得到應用，人臉識別系統的投產不僅為這些不法分子的犯罪行為增加了障礙，也為網點審核人員提供了防范風險的協助功能，大大減輕了網點審核人員在開戶神戶重點的識別壓力，大大減少了不法分子在冒名開戶成功的幾率。目前已經有很多銀行已經開始使用人臉識別系統來堵截辦理業務人員冒名開戶等高風險業務。
舉個最近的例子：
2017年12月11日，一位外地口音的客戶持著一外地身份證到工行都勻城北支行營業廳自助銀行區辦理開卡及網銀注冊業務，開卡過程中，智能終端“人臉識別”功能通過現場拍照并通過與身份證照片進行比對后，審核系統提示：“人臉識別結果與客戶存在較大差異，請加強客戶身份核實”。根據系統提示信息，網點大堂經理仔細對客戶外貌特征進行辨別，發現本人于身份證照片存在差異，但客戶堅稱為本人辦理，神色略微慌張，隨后大堂經理叫來大堂值班經理再次辨認，雙人一致確認為非本人辦理。隨即，網點負責人安排保安人員進行報警，并通過要求客戶提供輔助證件拖延客戶，該客戶見狀立即奪過身份證快速離開網點。
銀行使用人臉識別系統，將能有效加強身份審核力度，加強識別能力提升，能加強風險防控、防詐騙、冒名開戶，以及防止洗錢等風險的發生。
